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2019第三届理财师大赛(理财师精英评选)理财师的五大能力

2019年06月26日 14:49

2019年已过半,而金融行业的风声鹤唳却没有消减多少,理财师行业的压力越来越大,面对理财市场频频落下的新规和手段趋严的监管,理财师如果不提前未雨绸缪做好规划,仍然固守头疼医头的“短平快”的方法,很可能跟不上市场的节奏。这也对专业化的理财师或理财师团队提出了更高的要求,只有能力出众、对市场敏锐的人,才能突破重围,站到金字塔的上层。

优秀理财师应当具备五大核心能力,才能在逆市之中一路上扬。

一、宏观分析能力

在历年举办的理财师大赛上,激烈的赛程始终围绕着理财师最基础也最核心的能力展开——宏观分析能力,理财师在充满着诸多的变化的市场中要能够做出基础分析。

可以看出,家庭资产结构从过去的偏向房地产投资将逐步开始向金融化资产转化;股票市场也逐渐趋于理性,A股市场由过去的散户主导,逐步向长期机构投资者主导转化。在行业的监管上,监管的加强是资产配置上必须要考虑的方向。在债券市场上,多数分析师认为信用债仍然要受到经济环境的干扰,审慎将是债券市场的投资态度。具备对于政策、市场、国际形势的宏观分析能力,才能够给客户提供全面、科学、完善的资产配置服务。曾获得第二届理财师大赛最受欢迎理财师奖的一位优秀理财师曾如此阐述。

二、产品优选能力

每届理财师大赛更尤为看中产品优选能力,未来,投资产品、衍生品仍将呈现多元化的趋势。其中很多新产品背后也蕴藏着很多机会。对于公募私募产品的筛选,需要结合市场的判断与行业的了解。黄金、原油等产品对不同客户会有不同的配置需求;对冲、量化、结构化产品,适合高净值、专业化投资者。在未来,智能投顾将发展迅猛。对于智能投顾,理财师可以把其当做一种工具为己所用,互联网产品在新的年度会更加的规范,或许能够成为传统产品的补充,只是需要理财师对于其的筛选。

三、营销客户能力

营销对于优秀理财师而言并不只是“话术”这么简单,金融产品营销是专业化的营销,如何在瞬息万变的金融市场上,将复杂的金融产品理解透彻、简单明了的表述,着实考验着理财师的能力。理财师在专业能力的基础上,需要进一步加强营销能力的提升。理财师需要充分提升营销客户能力,拓宽客户理财深度和自身接触面广度,才能全方位提升理财师适用性和功能性。

四、跨境服务能力

随着理财师大赛中越来越多具备海外留学、生活和工作经历的理财师出现,“具备跨境服务能力”已成为评价理财师的五大标准之一,跨境服务能力所涵盖的内容既包括原有的换汇、留学等产痛境内外服务能力,同时也包括各种新增的,如海外保险、海外配置计划、避税规划等境外资产管理需求。随着金融资产的不断增加,客户对于海外资产配置的需求也不断提高,拥有这一能力,将为理财师服务领域拓展更多可能。

五、资源整合能力

历届参加并获得理财师大赛奖项的理财师,都通过这一荣誉获得了个人品牌的塑造和提升,同样也叩响了进入核心人脉圈层的大门,但优质资源与人脉如何运用?对于理财师而言资源整合能力往往是重中之重。同样,理财师如何在客户中建立服务生态?以理财师个人为桥梁,建立投资生态圈是需要提升的重要能力。

总的来说,理财师未来势必会非常辛苦,一方面需要动静结合的制定财富规划方案,一方面还需要具有全球的视野和专业化的投研支持。期望能够为投资者创造更好的收益。

由第一财经与美国RFP学会中国中心联合举办的理财精英评选活动正在如火如荼进行中,各地赛区的银行、保险、第三方机构纷纷举荐优秀理财师参加大赛,地区十强也纷纷产生,毫不意外的是,参加此次理财师大赛的优秀理财师数量更甚于去年,理财师能力的全面性、多样性也让选手和评委不敢小觑。事实证明,中国的理财师正在适应市场飞速成长,未来还将诞生更多高水平、高素质的优秀理财师!初、中级理财师更应提升五大核心能力,应对更多来自市场、客户和自己的挑战,开创属于自己的战场!

  本文来源: 南方财富网 责任编辑:sinomanager-Qiu
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