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保险大师戴煜成:打造数字化新保险人团队

2021年06月09日 15:57 阅读:4,610

一支专业化、国际化、标准化程度高,且朝气蓬勃的团队,在共同的目标和价值使命驱动之下,定能在竞争市场中立稳脚跟、树立口碑。

本刊记者/林岸

如果说,一个人的努力能带来加法效应,那么一个优秀团队的努力,绝对能创造出乘法效应。而一支专业化、国际化、标准化程度高,且朝气蓬勃又有干劲的团队,在共同的目标和价值使命驱动之下,定能在竞争市场中立稳脚跟、树立口碑,并创造有益于个人发展和行业进步的巨大价值。

戴煜成带领的团队,无论在资历、学历还是专业度上,丝毫不逊色,并“野心勃勃”地致力于成为行业发展的风向标。

优秀吸引优秀

一个优秀的团队管理者,是团队发展进步的领头羊。作为核心人物,管理者需要具备过硬的专业知识,同时还要具备丰富的管理经验和长远的发展目光,才能吸引和凝聚更多优秀人才,并相互成就,协作前进。

作为团队长的戴煜成,拥有七年的保险金融从业经历。在此之前,他曾就职于宜信财富、恒昌这两家知名的第三方财富管理公司。在期间,他积累了丰富的理财规划经验,移民留学、公募基金、私募基金、信托、境内外保险投资等等理财工具,成为他重要的展业工具,也构成了他的竞争优势之一。

同时,在一线服务高端客户的过程中,他也愈加了解到客户的切身需求。“站在客户的角度,了解客户的需求,并提供最周全的服务,这是我们的准则和目标。”这条以往工作场景中的口号,戴煜成对之信手拈来。而这种以客户需求为第一位的原则,也深刻影响了他之后的工作服务态度。

戴煜成现为大童保险服务的资深业务合伙人,同时拥有保险从业资格证和基金从业资格证的他,除了为客户配置保险产品之外,也能够根据客户的需求为其配置理财产品,即提供一种综合类财富管理的方法和服务。

“保险是我们目前的主要工具,但不是唯一。相比过往单一的配置思维,我们希望能够为客户提供一套全方位的保障方案。对客户来说,投保时也需要考虑家庭财务收支情况和风险来源,背后所需的信息是环环相扣的,这时孤立的配置和工具往往效果有限。”

之所以从财富管理行业转向保险行业,戴煜成表示这个选择的背后,原因有三。

“从宏观角度来说,保险与银行、证券并称为金融的三驾马车,它就像是一张安全网,是市场经济条件下风险管理的基本手段,在政策的扶持下,保险行业的前景自然无可限量;

“从中观角度来说,我们都知道任何投资都是有风险的,尽管我们要尽力规避风险的发生,但之前的从业经历始终让我内心感到不安,而保险恰恰是一种规避风险的工具,这让我感到踏实,也相信我们可以脚踏实地将其当作终身事业来奋斗。也因为这种认可和热爱,驱动我们为其投入热情和努力。”

而微观角度上的考虑,则是戴煜成对实现个人价值的追求。“解决客户信息不对称的痛点,是我当初选择保险经纪这一赛道的初衷。”以往保险行业以及保险队伍给消费者的印象总是以负面居多,那是因为消费者在不专业、缺乏责任心的业务员的误导下,购买了不适合自身的保险产品。这种信息不对称的问题不仅伤害了消费者的利益,也损害了保险从业者的口碑和信任度。

“向善利他,感恩敬畏”是大童保险服务的价值观,戴煜成说,恰恰是这八个字的价值观吸引着他加入大童,并与之建立合作关系。“现在,我更多希望通过分享保险知识,让客户懂得基本的投保概念,知道怎么挑选适合自身的保险产品,以及如何理赔、争取自己的权益,一步步解决信息不对称的问题。”

数字化新保险人

在戴煜成的团队里,核心成员均有海外留学背景,整个团队的学历均在本科以上,同时拥有高学历以及丰富的从业经验,也注定让这支队伍成为瞩目的焦点。

在欧美发达国家或中国香港等发达地区里,由于保险业发展相对成熟,保险从业人员的学历和综合素质整体水平较高,拥有金融专业、保险专业本科、硕士学历背景的人员比比皆是。而国内由于保险业起步较晚等原因,目前仍然存在人员队伍良莠不齐、大进大出的现象。

但随着保险行业的发展以及沉淀、消费者认知水平的提高以及消费升级,市场和客户对于高端服务和高端人才的呼声越来越大。尤其当线上投保、线上咨询等互联网形式的保险业务发展愈加迅速时,保险从业人员面对的不再是有人情关系的客户,而是来自天南海北的陌生客户,这时唯有专业才能让客户真正建立起信任感。

而只有坚持以客户需求为导向,真正能够为客户提供高价值服务的、专业化和精英化的保险团队,才有可能成为行业未来发展的风向标。而这样一批拥有复合背景、年轻化、专业化的保险人也将为保险行业带来新鲜血液,树立起“新保险人”的标杆。

专业化起始于高门槛。戴煜成表示,在招募团成员或合伙人时,会抬高进入门槛。“首先,拥有丰富的保险行业或者第三方财富管理行业的从业背景,只有足够的沉淀,才能真正理解我们这个行业的发展需求,也能够为客户提供更多专业的意见和服务;其次,拥有大学本科以上的学历背景,就我们团队目前的人员结构而言,综合素质相对较高,这也是我们坚持高学历的最直观效应;最后,在性格特质上,要热情有干劲,最重要的是主动学习能力强,即使是来自各行各业但没有保险背景的精英,我们也有完善的培训体系可以帮助他们提升,更甚者,待业在家的宝妈群体,我们同样能够提供一定的发挥空间。”

如果说“新保险人”所要求的素质是保险从业人员的内在竞争力,那么,“数字化能力”则是外在赋能、为虎添翼。戴煜成介绍:“依托互联网以及保险服务平台,我们有客户资源赋能、客户服务标准流程设计、保单托管、好赔服务以及团队线上管理等等工具,不仅解决了以往部分从业痛点,大幅提高了我们的服务效率和质量,也能推动我们往数字化人才转型。”

坚持高学历、专业化的发展定位,也许会让团队在起步阶段的招募步伐略显缓慢,但从长远的发展来看,将有助于提高团队的综合素质,并走上稳健、高质发展的道路。同时,走在数字化转型的前方,也将大步提高其在保险市场的竞争力。

回归初心,建立系统

在保险行业的增员和团队建设里,既需要靠个人不断地修行和自我提高,也需要靠团队文化的不断沉淀,更需要标准管理流程的建立和打造。

专业化、国际化、标准化是戴煜成团队的内在素质,而朝气蓬勃、有干劲则是这支年轻团队的外在氛围。“我们团队能够凝聚在一起,很重要的原因在于,我们所坚持的价值观和理念相同,我们的初心和最终目的,都是为了站在客户的角度帮助他们做好保障和理财规划,解决信息不对称问题。”

共同目标的达成,具体需要依靠日常每一个工作环节的配合与协作。这时,积极向上、有干劲的氛围便是一股巨大的上升力量,能团结和带动整个团队协同向前。“我们团队不仅年龄上相对年轻,更重要的是心态年轻,大家都敢于尝试新的模式和方法,敢于折腾和试错,这样的氛围给我们带来了无限的发展机会,我相信也会是极具吸引力的一个工作氛围。”

有执行力和个性的团队,往往具有较强的战斗力和创造力。然而千人千面,越是优秀的人,越有自己独特的个性和想法。在团队中,如何平衡好共性与个性的发展,不仅事关团队和谐,也考验着团队长的协调能力。

戴煜成自喻为团队的润滑剂,在团队的共性发展以及团成员的个性成长之中,找到了平衡点。“最主要的方法,便是做好资源的整合。我们团队有许多赋能项目,这些项目都是我们团队每个人依靠自身的努力和资源开发出来的,这个过程自然能够发挥和锻炼每个人的能力;同时我们需要做好内部的人员和资源调配,整合各自的优势一起推动这些项目的孵化和落地,释放团队的力量达到我们的共同目标。”

“小成功靠个人,中成功靠团队,大团队靠系统。”就戴煜成团队而言,“系统”主要包含两方面的内容——外部的线上客户服务系统以及内部的团队经营打造系统。“首先是线上的数字化平台,除了提供服务工具之外,也能够整合多种学习资源,进行标准化培训,这样即使是刚入行的新人,也能对接到优质的资源快速成长;其次是我们有标准化的团队打造流程,例如每周举办的专题讲座、事业说明会等,能在日常中形成规范有序的管理流程。”

以往保险团队的打造,大多仅依赖个人自律和团队文化,而现在,建立起标准化的培训和管理流程之后,保险团队也能够改变以往放任无序的状态,朝着更加高质量、严格规范方向发展。

为了将团队的专业化、精英化素质更好地传递出去,通过优秀吸引优秀,吸引更多高素质、高学历、高能力的成员,形成更加强大的保险精英团队,戴煜成团队也慢慢形成了未来的发展蓝图。

“一方面,我们通过整合自身的资源,开发各种赋能项目,通过线上线下的联动,以及与平台、企业达成合作,一来挖掘人才和资源,二来让我们团队拥有更大的上升空间;另一方面,提升团队文化,形成强大的向心力和抓力,将优秀的人才拧成一股绳。”

戴煜成认为,人才留存的关键,在于一个行业、一份事业能让其实现个人价值并获得成长。“首先,我们会考虑行业的发展是否具有稳定性?无疑,我们所在的保险行业,其发展前景是巨大的,值得我们当作终身事业;其次,我们最重要的展业对象——客户是否信任我们?而这便需要通过打造和提升我们的专业度来树立口碑;最后,我们能不能持续发展,换言之,我们的业务能不能持续获客?为此,我们积极开拓各种渠道和资源,孵化各种赋能项目,帮助团队在多领域展业,以获得更丰富的客户资源。”

量变触发质变,我们有理由相信,随着团队规模的日益扩大,以及更多高素质人才的加盟,戴煜成团队的发展蓝图将渐渐明晰,并成为保险从业队伍中的“高光”所在。

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