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保险之星谭至栩:以专业赋能保险市场

2021年12月02日 10:04 阅读:1,176

“在保险市场里,当消费者的认知处于初步甚至空白阶段时,更需要专业的、负责的保险人来满足或激发他们的需求,并为他们提供正确、合适的产品和服务。”

谭至栩现任太平洋保险金玉兰财富管理中心的部门经理,2012年本科毕业后,她先后在友邦保险和太平洋保险负责内外勤工作。对于从内勤转岗到外勤的选择,谭至栩表示,一是考虑到自身的发展空间,二是为了更好地为客户提供全方位服务。

“对于我身边有配置保险意识的朋友,刚开始我会帮他们介绍我认识的同事或是保险经纪人,但最终他们买了什么产品或是有没有得到较好的售后服务,我是没法了解的。那时候我想,如果我转岗到外勤部门,便可以更好地对接客户以及整个服务流程,提供全方位的服务。”

之后,谭至栩毅然决然进入太平洋保险的金玉兰财富管理中心,开始从事保险外勤工作。金玉兰财富管理中心,这是太平洋保险与全球最大的战略咨询公司——麦肯锡合作、共同打造的一个高端保险项目,通过人生规划咨询的模式,为客户家庭提供风险管理咨询服务,并设计保险配置解决方案。

以客户需求为导向、采用人生规划咨询模式、提供专业保险方案和服务,正是这些特性吸引着谭至栩加入金玉兰财富管理中心。“不同于以往以产品为导向的销售模式,我认为以客户需求为导向来配置产品和服务,才是保险行业未来发展的方向。”

所谓的人生规划咨询模式,就是将保险配置与生命周期结合起来的一种方式。“通过了解客户的家庭结构、经济状况、负债情况、以及长短期的目标等,让客户更加明确自身以及家庭可能存在的风险点以及对应的保障需求,之后我们根据不同阶段的不同需求,提供合适的、可覆盖风险的保险方案。”

专业是谭至栩的追求,亦是她的标签和自信。CFP理财规划师、CPPA养老规划师、UFP养老规划师、美国ABNLP注册NLP执行师、ABH.NGH放松及压力管理催眠师,一系列专业身份和技能,加上金玉兰财富管理中心给予的培训,使得她在工作上、在客户面前呈现出可靠且专业的形象。

而像NLP执行师、放松及压力管理催眠师等兴趣爱好,甚至慢慢转变为谭至栩的个人特质以及增值服务。“有时候客户有焦虑、压力过大,或者失眠的困扰,我会告诉他们一些放松身心或者情绪管理的方法,某种程度上也算是保险加健康管理的一种方式。”她笑称这是“无心插柳柳成荫”的收获。

在近十年的保险从业经历中,谭至栩对一个理赔案例至今印象深刻。“四年前,一位快递员客户给我留言说想要了解一下意外险的产品,后来在我们面谈的时候,我问他除了意外险之外,对于医疗险、重疾险等等有没有需求。这位客户坦诚自己从来没有买过保险,了解也不多,但愿意听我详细介绍。当年年末,最终这位客户通过我配置了意外险、重疾险、医疗险以及年金险,第二年又根据具体的情况进行了加保。”

令人意想不到的是,180天的观察期刚过,第183天,这位客户便被查出患有癌症。如此临近的时间,让谭至栩与客户对于理赔都有些许不安。“但很快,通过常规的递交资料、申请理赔等程序,他便申请到了二十几万的重疾险理赔款。”

这个案例让谭至栩意识到,有时候客户并非没有需求,而是缺乏足够的概念认知和信息渠道,这时,便亟需专业且负责的保险人来普及、激发并满足客户、市场的需求。

而追求专业、从专业出发、以专业服务客户,既是谭至栩深耕保险行业的写照,亦是她在这条路上不断前行的动力与支撑。

  本文来源: 经理人传媒旗下《中国保险家》杂志 责任编辑:sinomanager_zhang
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