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家小办与你读《一周家讯》

2022年08月23日 09:27 阅读:1,702

上海高级金融学院教授吴飞:家族办公室无边界服务

近期,上海高级金融学院教授吴飞撰文表示,家族办公室宗旨是为了能够世代传承家族财富,使家族税务能得到很好的监管,并且缓解家族内部的冲突,对家族的财富进行管理。但是,因为国内家办行业整体起步较晚,存在本土化市场认可度不够,接受程度不高,并且在专业化、精细化服务等方面均有待提升。吴飞教授认为家族办公室行业是一片蓝海,超高净值人群本土家族办公室服务陆续出现了一些衍生模式,比如家族办公室无边界服务,综合服务俱乐部模式都是对家办服务模式的一个探索。这种模式能够让服务覆盖度增强,从管家式转为陪伴式,伴随着家族客户成长,这将是家族办公室服务本土化的一个重要方式。

家小办:家族办公室是符合中国传统文化价值取向的综合服务模式,链接多方资源是家办本质特征,日后如何更专业化、标准化,提高整合能力和服务质量,的确需要花更多时间去摸索和实践。

德银国际:欧美经济放缓,资产配置应以防御性为主

8月10日,中国央行发布2022年第二季度中国货币政策执行报告。报告显示,2022年上半年国内生产总值(GDP)同比增长2.5%,其中二季度同比增长0.4%;上半年居民消费价格指数(CPI)同比上涨 1.7%,在全球高通胀背景下保持了物价形势的稳定。对此,德意志银行国际私人银行部亚洲投资策略主管刘佳认为,下半年亚洲市场需要关注欧美经济放缓带来的外溢效应,这很可能导致亚洲地区出口需求减弱;资产配置整体应以防御性为主,以避免未来几个季度可能出现的衰退风险对股票和固收市场的影响;在投资机会方面,则相对看好黄金的价格走势以及亚洲股票市场。

家小办:全球经济政治形势日趋复杂,通胀高企,投资不宜激进,连巴菲特、软银和挪威主权基金、美国加州退休基金等机构投资者上半年都亏的不清不楚,保守一些似乎是更明智的方向。

李嘉诚家族继续回购股份,投资自己最安全?

根据香港联交所文件显示,李嘉诚家族近日重组了长实及长和的部分持股架构。Li Ka Shing(Global)Foundation将所持长实约3%及小量长和股份,以合共约56亿元转让予Li Ka-Shing Unity Holdings,交易代价以“现金以外资产”交付。本次增持长实股份的私人公司Li Ka-Shing Unity Holdings,是长和系的控股公司,目前分别直接控制长和及长实约26.19%及30.43%股权,相当于李嘉诚及其长子李泽钜手上约三分之二股权。值得注意的是,长实集团近期施行了大量回购。根据联交所数据显示,仅今年8月以来,截至8月17日,长实集团就已7次出手回购。

家小办:自李嘉诚2015年宣布退休之后,旗下上市公司股价一直下滑,至今李嘉诚及其家族变卖2500亿港元的地产项目,却从未停止对旗下公司股份的回购。似乎李嘉诚正在准备现金抄底优质项目,旗下公司股价上涨可期。

中信建投证券:券商转型财富管理大势所趋

随着我国资本市场制度日益完善,居民参与金融资产投资投资的信心和热情持续高涨。相关资料显示,2020年我国已成为全球第二大财富管理市场,个人可投资资产总规模达到241万亿元,2025年有望达到332万亿元,年均复合增速达到10%左右。

目前资产管理需求巨大,券商转型财富管理大势所趋。同时,在国家坚持“房住不炒”的政策原则背景下,房地产对居民资产配置吸引力逐渐减弱,居民在资产配置上逐步倾向于风险收益比更具优势的各类金融产品。以保本为卖点的各类理财产品打破刚兑,居民的理财观念发生巨大变化,资产配置从现金、存款等保本型资产向权益资产转移。

家小办:不能再把财富管理等同于选对投资产品。券商转型财富管理说明多元化投资,资产配置是大势所趋,单纯投资权益类产品、房地产,或者单纯保持存款、现金,造成风险过于集中或者收益过于单一。引入家办思维,从自身家庭实际情况来考虑投资组合,包括风险区隔、中长期需求,或是中上层家庭的优选方案。

中原信托成立首单保险金信托

日前,“中原信托-恒爱2号-保险金信托”成立,通过保险与信托的结合实现了客户个性化传承的安排,满足不同财富量级客户多样化的财富管理再添新工具。中原信托家族信托办公室完成了恒爱系列保险金信托、鼎瑞系列家庭信托、恒业系列家族信托三大产品服务线的搭建,服务中产、高净值、超高净值客户家庭的财富传承、财富规划和资产隔离。

家小办:保险金信托的确是一个不错金融创新,结合了保险与信托的双重优势,既运用了信托的灵活传承、风险隔离、财富管理、信息保密等功能,又利用了保险的风险管理和杠杆功能,跨界产品又能兼顾家庭和家族的长线需求,生命力必然顽强。

南华期货发起金融港湾慈善基金,创新慈善信托+慈善基金模式

近日,浙江省首个由金融机构以慈善信托形式与政府共同发起设立的金融港湾慈善基金正式落户杭州。该慈善基金由杭州钱塘金融港湾发展联盟发起,南华期货、杭州市金融投资集团、浙江金融资产交易中心等10家金融机构现场共捐赠资金1100万元,并计划在三年内,将基金规模扩大到1亿元,通过慈善信托形式保值增值、助力共富。作为国内慈善信托创新模式的探索者,金融港湾慈善基金将为浙江省乃至全国的慈善信托发展提供先进做法和样板经验。

家小办:越来越多金融机构超越自身产品销售的局限,将服务客户挖掘存量客户需求作为新的增长点。将慈善信托内嵌到慈善基金,发挥各自产品优势,不失为一个创新点,值得参考和推广。

  本文来源: 家办标准研究院 责任编辑:sinomanager_zhang
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