经理人广告

家小办与你读《一周家讯》

2022年09月19日 09:34 阅读:4,637

新兴国家富豪涌入,新加坡不堪重负提出征收富人税。

近期,新加坡副总理兼财政部长黄循财对外表示,“新加坡政府考虑从5个方面向富人增税,包括重启遗产税、征收资本利得税、开征财富税、减少慈善税收优惠,将现有税率增加等等。”

如今全球经济形势复杂,在全球经济环境放缓之下,新加坡央行自去年开始已经四次收紧货币政策以抑制通胀,但收效甚微。一方面是由于俄乌战争和疫情的持续影响,另一方面是当地富人不断加强对新加坡豪宅的投入,不断推进新加坡的楼市,也在对冲新加坡央行的货币收紧,因此新加坡政府预计提高“富人税”。

家小办:2008年金融海啸从未真正结束,随着欧美加息缩表,治理高通胀,同时也是处理量化宽松的后遗症,造成全球资产大挪移;各种因素下,包括中国富豪在内的新兴国家精英阶层,为了避免资产被美元收割,不断寻求安全和保值的标的,新加坡就是备受青睐的地区之一。

信托业务增速超预期,家族信托是主力

“我们今年快完成任务了。”距离年底还有4个月,一位头部信托公司家族信托业务的团队负责人向媒体坦言,今年以来,其所在公司不管是家族信托客户数量和规模的增长,还是创新业务的发展,都呈现向好态势。

数据显示,今年上半年,建信信托通过建设银行实现家族信托顾问业务资金类管理规模为777.39亿,较上年末新增92.29亿;平安信托的主要渠道方平安银行披露的是增量数据,其实现家族信托及保险金信托新增设立规模316.47亿;中国银行家族信托客户数比上年末增长63.72%;交通银行家族信托规模较上年末增长37.66%;民生银行家族信托累计存量规模82.19亿,新增52.19亿,比上年末增172.84%。

家小办:家族信托的爆发性增长,固然契合当下家族企业和企业家的需求,但同时也是信托行业转型回归本源带来的传统信托业务“补涨”。

信托行业转型提速,融资类业务获得保留

根据多家信托公司反馈透露,《关于调整信托业务分类有关事项的通知》(以下简称“新规”)将正式下发,涉及过渡期设置、创新业务探索、融资类业务存续等问题,信托行业转型迎来关键时点。新规将鼓励信托公司开展慈善信托、薪酬管理服务信托等本源业务;未来监管层或将根据信托公司评级和资源禀赋,对其业务范围等进行差别化监管;为信托公司存量业务设置了5年过渡整改期。

对于此前《征求意见稿》中未提及的融资类业务后续有望保留一定比例。业内人士表示,融资类信托规模会继续下降,未来整体占比很小,且只有少量评级高的信托公司才有,融资类业务不会完全消亡,但会在展业资质和规模上设定限制。

家小办: 信托产品是家办的重要架构实现工具,服务性、功能性信托架构才是信托区别于其他金融产品的特色,弱化融资功能,凸显信托特色才是行业发展的要义。

大行存款利率下调成趋势,资产荒难题短期无解

9月15日,国有大行银行官网齐齐发布调整人民币存款挂牌利率的相关公告,个人存款利率下调的消息一度登上热搜榜。本次调整涉及活期存款和定期存款的多个品类。其中,整存整取定期存款的各个期限的存款利率均有所下调:三年期定期利率下调15个基点,其他期限利率下调10个基点。继4月份之后,这是年内第二次个人存款利率下调。随着本次存款利率下调,银行息差管理压力或有所缓解,有利于银行稳定盈利能力。从数据来看,8月居民存款与企业存款分别新增0.83万亿和0.96万亿元,分别多增加了0.49万亿和0.39万亿元。其中8月居民存款新增规模继续创历史同期新高、企业存款新增规模仅低于2016年同期。

家小办:权益市场和投资市场的低迷,加上由来已久的资产荒,避险的居民的存款纷纷存入银行睡大觉,实质上高净值人群的资产配置渠道同样受到压制,投资理念也不得不发生变化,这其实正是家族办公室大展身手的机会。

加密对冲基金 LedgerPrime计划向家族办公室过渡

9月12日,据CoinDesk报道,一封投资者信件显示,加密对冲基金 LedgerPrime正计划向家族办公室过渡,期间将向外部投资者返还资本,目前该计划正等待批准。加密交易所FTX去年收购了LedgerPrime的母公司Ledger Holdings。Ledger Holdings还拥有加密货币期货平台LedgerX,该平台后来成为FTX US Derivatives。根据Seeking Alpha的数据,LedgerPrime管理的资产为3至4亿美元。该公司将继续独立运营,但只会代表Alameda Research进行投资。该公司由FTX创始人兼首席执行官SBF创立。

家小办:加密货币、对冲基金两大领域的市场主体都过得不算太好,不少老牌对冲基金年化收益率只有个位数,加密货币则受到各国监管限制叠加美元大幅度升值,更是接近崩盘的节奏,转型家族办公室,利用投资能力为家族服务同时便于重新募资东山再起,未尝是不是一个新路径。

  本文来源: 家办标准研究院 责任编辑:sinomanager_zhang
郑重声明:经理人网刊发或转载此信息的目的在于传播更多信息,与本站立场无关。仅供读者参考,并请自行核实相关内容。(版权及商务咨询:sinomanager@163.com)