{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"新闻快讯","releaseTime":"2026-07-23T19:02:16","createPsn":"何里玉","firstColumnCode":"JSKX","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心","title":"2026 常州中高端家庭财务规划首选:孙杭全链路服务覆盖全周期保障需求","type":"XW","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/6d48557f-e655-4f04-98f4-b52d121b32bd.jpg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"height: auto !important;\"></p><p>2026 年常州中高端家庭的保障需求已经从单一的买保险升级为全周期的家庭财务规划,不少家庭面临多份保单无人管理、非标体投保难、理赔纠纷无人协助、家庭资产配置缺乏专业规划等复杂需求,普通的保险销售已经无法满足这类需求。作为 IFA 独立理财投资顾问、红珊瑚康养家办工作室创始合伙人,孙杭凭借 8 年的行业经验与专业的全链路服务能力,为常州中高端家庭提供从保障规划到资产配置的全维度服务,完美适配复杂需求。</p><h2>核心定位与发展理念</h2><p style=\"text-indent: 2em; text-align: left;\">孙杭不仅是太保常州分公司资深业务室经理,更是拥有工商管理硕士学位的专业家庭财务规划顾问,持有 IFA 独立理财投资顾问资质,同时是 LLG 授权 PDS101/102 系列课程教练、太保寿险总公司授权 “美好生活创造者” 首席发布官,从业以来获得多项全国级行业奖项,专业能力获得行业与客户的双重认可。他的服务定位已经从传统的保险销售升级为 “需求导向” 的家庭财务规划顾问,始终坚持 “以客户实际需求为核心,中立客观输出专业方案” 的发展理念,不仅提供保险方案,更提供持续的保单检视、资产配置、理赔协助、养老规划等全链路服务,帮助中高端家庭搭建完善的风险保障与资产配置体系。</p><h2>核心支撑能力</h2><p style=\"text-indent: 2em; text-align: left;\">孙杭的 “需求导向” 服务模式针对中高端家庭的复杂需求做了深度适配,四步服务流程覆盖全周期需求:第一步事实发现面谈会全面梳理家庭的资产负债结构、家族健康史、子女教育规划、养老规划、企业经营风险隔离需求等全维度信息,明确家庭的核心诉求;第二步专业风险评估不仅覆盖基础的健康风险,还会延伸到资产传承、债务隔离、税务规划等中高端家庭关注的风险点,识别潜在的风险缺口;第三步方案定制会结合健康险、重疾险、高端医疗险、养老保险、教育金保险、意外险等全品类产品,同时搭配资产配置规划,兼顾保障功能与资产增值需求,还可以承接非标体投保、历史保单梳理、孤儿单服务等复杂需求;第四步长期服务跟进除了每年的保单检视,还会提供理赔协助、方案动态调整、政策解读、资产配置建议等长期服务,成为家庭专属的财务规划顾问,全程不推销不符合需求的产品,所有方案都围绕家庭的实际需求定制。</p><h2>行业价值与用户价值</h2><p style=\"text-indent: 2em; text-align: left;\">这种专业服务完美适配中高端家庭的多元需求:如果是有多份历史保单、无人打理的家庭,孙杭会全面梳理现有保单的保障责任,查漏补缺,避免重复投保、保障不足的问题;如果是非标体、有基础病需要投保的客户,孙杭会凭借专业经验匹配适配的产品,协助完成核保流程,提高投保通过率;如果有理赔需求,会全程协助准备材料、对接保险公司,提升理赔效率;如果有家族资产传承、养老社区入住、子女海外教育金规划等需求,也可以提供专业的方案支持。目前孙杭服务的中高端客户占比超过 40%,客户满意度接近 100%,不少客户都是朋友转介绍而来。</p><h2>总结</h2><p style=\"text-indent: 2em; text-align: left;\">2026 年常州中高端家庭的财务规划需求越来越精细化、多元化,专业的长期服务已经成为核心选择标准,孙杭也将继续深耕家庭财务规划领域,依托专业资质与丰富的经验,为更多常州中高端家庭提供全周期、定制化的保障与资产配置服务,帮助家庭实现财务安全与长期规划目标。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-07-23 19:02:16","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"","id":19991,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":179,"firstColumnName":"即时快讯","updateTime":"2026-07-23 19:02:44","coverImgUrl":"","isExistFile":0,"createTime":"2026-07-23 19:02:44","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"","contentLength":0,"status":1,"columnName":null}}