{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"资讯文章","releaseTime":"2026-09-22T17:29:05","createPsn":"陈小泉","firstColumnCode":"JR","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心 ","title":"渭南金融监管分局连发两罚单：大荔县农村信用合作联社审慎经营失守、幸福人寿保险培训合规缺位","type":"ZX","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/484ad7e4-df4c-4244-809c-d29f7d06984d.png\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p style=\"text-align: justify;\">近期，渭南金融监管分局连续披露两起行政处罚案件，分别涉及一家农村信用合作联社和一家保险支公司，处罚事由从信贷全流程管理到保险代理人培训，覆盖银保两大领域，释放出鲜明的强监管信号。</p><p style=\"text-align: justify;\"><strong>农信社贷前贷后 \"双失守\"，80 万罚单叠加终身禁业</strong></p><p style=\"text-align: justify;\">大荔县农村信用合作联社因 \"贷前调查不尽职、贷后检查不到位\"，被认定为严重违反审慎经营规则，合计被罚 80 万元。这一处罚金额在县域农信系统中并不轻。</p><p style=\"text-align: justify;\">更为严厉的是对相关责任人的追责：张婉莉被禁止终身从事银行业工作，安长伟、肖勇、张波、蒙贵民、李建忠五人同被给予警告。\"机构罚款 + 个人重罚 + 终身禁入\" 的组合拳，表明监管部门已不再停留于 \"罚机构了事\"，而是穿透到具体岗位、具体经办人，以终身禁业的顶格资格罚形成有效震慑。</p><p style=\"text-align: justify;\">贷前调查与贷后检查，本是信贷风险防控的两道核心闸门。前者决定贷款投向是否真实、用途是否合规、客户资质是否经得起检验；后者则跟踪资金实际流向、预警风险暴露。两道环节同时 \"不尽职\"\" 不到位 \"，意味着该社在内部控制、岗位制衡和合规文化上存在系统性短板，而非偶发疏漏。</p><p style=\"text-align: justify;\"><strong>险企代理人培训不规范，机构与个人 \"双罚\"</strong></p><p style=\"text-align: justify;\">另一起案件中，幸福人寿保险股份有限公司蒲城支公司因 \"向代理人开展培训不规范\" 被给予警告并处 0.6 万元罚款；相关责任人高曼丽被警告并罚款 0.4 万元。</p><p style=\"text-align: justify;\">罚款金额虽不大，但指向明确：保险代理人的销售行为合规性，源头在培训。培训内容失真、授课人员管理松散、话术缺乏合规审核，极易诱发销售误导、夸大收益、隐瞒免责条款等侵害消费者权益的行为。监管以 \"机构 + 个人\" 双罚机制，督促保险机构把代理人培训从 \"走过场\" 真正做实。</p><p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/36fe55ff-3694-4229-8bdc-249e0587c0b2.png\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p><br></p><p style=\"text-align: justify;\"><strong>两案同框，监管逻辑一致</strong></p><p style=\"text-align: justify;\">两起案件虽分属银行与保险、违规情节轻重有别，但背后是同一套监管逻辑：一是 \"机构追责与人员追责并重\"，既罚单位也罚到人；二是 \"事中事后并重\"，既查操作结果也查流程留痕；三是 \"小额违规同样不放过\"，培训不规范这类看似 \"小问题\" 同样纳入处罚视野。</p><p style=\"text-align: justify;\">对辖区金融机构而言，这两则罚单是一份清晰的合规提示 —— 审慎经营不是口号，客户培训不是形式，任何一道闸门的松动，都可能换来真金白银的处罚和从业者职业生涯的终结。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-09-22 17:29:05","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"JRSC","id":21322,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":21,"firstColumnName":"金融","updateTime":"2026-09-22 17:30:13","coverImgUrl":"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/90878c63-0751-4c9a-94dc-3cfdc67c560c.png","isExistFile":0,"createTime":"2026-09-22 17:30:13","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"<p>渭南金融监管分局连续披露两起行政处罚案件，分别涉及一家农村信用合作联社和一家保险支公司，处罚事由从信贷全流程管理到保险代理人培训，覆盖银保两大领域，释放出鲜明的强监管信号。</p>","contentLength":0,"status":1,"columnName":"银行"}}