{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"资讯文章","releaseTime":"2026-09-30T14:43:03","createPsn":"陈小泉","firstColumnCode":"JR","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心","title":"民生银行昆明分行内控管理存漏洞遭监管处罚 一人被禁业 12 年","type":"ZX","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/5856e64d-0c53-47a6-99ac-4885ff975a02.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p style=\"text-align: justify;\">近日，国家金融监督管理总局云南监管局公布行政处罚信息，中国民生银行股份有限公司昆明分行因内控管理不审慎、员工行为管理不到位，收到监管罚单。</p><p style=\"text-align: justify;\">处罚决定书显示，监管对民生银行昆明分行处以罚款 80 万元；同时对相关责任人作出惩戒，对侯杰友予以警告，对游骖采取禁止从事银行业工作 12 年的处罚措施。</p><p><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/4752ded6-6c6d-40c9-8d25-7bb091e1ff39.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"/></p><p style=\"text-align: justify;\">此次处罚直指银行经营管理两大核心短板。内控管理不审慎，意味着该行内部风险防控机制未能有效落地，业务流程存在风险隐患；员工行为管理不到位，则暴露出对从业人员的日常监督、警示教育、行为排查存在明显缺位，未能及时识别和遏制员工违规行为。银行业属于高风险金融行业，员工道德风险、操作风险极易引发资金损失与合规事件，机构主体必须压实管理责任。</p><p style=\"text-align: justify;\">监管部门坚持严监管导向，对机构及相关责任人 “双罚”，既对银行主体罚款，也对直接责任人实施警告、长期禁业等惩戒，释放出清晰信号：金融机构要切实扛起内控与员工管理主体责任，不能只重业务拓展而轻风险管控。一旦出现管理缺位引发违规问题，机构与相关责任人都将承担相应法律后果。</p><p style=\"text-align: justify;\">业内人士表示，此次案例也为省内银行业金融机构敲响警钟。各银行应当举一反三，全面排查内控薄弱环节，健全员工全周期行为管理体系，筑牢金融风险防线，维护区域金融秩序稳定。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-09-30 14:43:03","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"JRSC","id":21543,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":21,"firstColumnName":"金融","updateTime":"2026-09-30 14:47:39","coverImgUrl":"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/778baeb1-a4e1-47b0-a53a-63111e1d1082.png","isExistFile":0,"createTime":"2026-09-30 14:47:39","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"<p><br>近日，国家金融监督管理总局云南监管局公布行政处罚信息，中国民生银行股份有限公司昆明分行因内控管理不</p>","contentLength":0,"status":1,"columnName":"银行"}}