{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"资讯文章","releaseTime":"2026-10-19T14:24:15","createPsn":"陈小泉","firstColumnCode":"JR","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心","title":"央行 \"双罚\" 工商银行：机构罚 115 万，两名责任人各罚 3.5 万","type":"ZX","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/5c50905a-05b0-4d99-b74c-a5b1969c8c12.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"/></p><p style=\"text-align: justify;\">中国人民银行行政处罚信息显示，中国工商银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被处以 115 万元罚款，处罚决定日期为 2026 年 6 月 3 日。</p><p style=\"text-align: justify;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/da77e2ef-a29f-49be-9e31-1e1e3f5d1ebc.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p style=\"text-align: justify;\">银罚决字〔2026〕45 号显示，工商银行此次违法违规行为为 \"未按规定履行客户身份识别义务\"，处罚机关为中国人民银行。</p><p style=\"text-align: justify;\">与机构同批被罚的还有两名责任人。银罚决字〔2026〕46 号显示，工商银行牡丹卡中心（银行卡业务部）商务管理部王某，因对上述行为负有责任被罚款 3.5 万元；银罚决字〔2026〕47 号显示，工商银行个人金融业务部季某红，同样因对上述行为负有责任被罚款 3.5 万元。两张个人罚单的作出日期均为 2026 年 6 月 3 日。</p><p style=\"text-align: justify;\">客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，也是金融机构的法定义务。根据《反洗钱法》等规定，金融机构须在建立业务关系等环节对客户身份进行识别，并持续关注客户及其交易情况。此次监管对机构与个人同步追责，体现了反洗钱 \"双罚制\" 的监管思路：机构承担合规责任的同时，直接责任人员同样难辞其咎。</p><p style=\"text-align: justify;\">对工商银行而言，作为大型国有商业银行，其反洗钱内控备受市场关注。本次处罚涉及牡丹卡中心和个人金融业务部，或折射出其在客户身份识别环节仍存在管理疏漏。在反洗钱监管持续趋严的背景下，金融机构更应压实客户身份识别等核心义务，从制度与执行层面筑牢合规防线。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-10-19 14:24:15","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"JRSC","id":21871,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":21,"firstColumnName":"金融","updateTime":"2026-10-19 14:29:40","coverImgUrl":"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/32581f48-2e1c-45d1-aa69-12f3e5f765cd.png","isExistFile":0,"createTime":"2026-10-19 14:29:40","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"<p>中国人民银行行政处罚信息显示，中国工商银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被处以 115 万元罚款，处罚决定日期为 2026 年 6 月 3 日。</p>","contentLength":0,"status":1,"columnName":"银行"}}