{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"资讯文章","releaseTime":"2026-10-19T14:37:11","createPsn":"陈小泉","firstColumnCode":"JR","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心","title":"中国银行因反洗钱违规被罚 125 万元 三名责任人员同遭处罚","type":"ZX","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/f4fadb3a-3c47-4369-8235-8464c6fd6360.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"/></p><p style=\"text-align: justify;\">近日，中国人民银行公布多份行政处罚决定。银罚决字〔2026〕52 号显示，中国银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被罚款 125 万元，处罚日期为 2026 年 6 月 3 日。</p><p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/5c6a10ef-3280-4c89-aa72-fc9a0f2ecca3.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p style=\"text-align: justify;\">与机构处罚同步，监管部门落实 \"双罚制\"，对相关责任人员一并追责：该行银行卡中心孙某希因对上述两项违法违规行为负有责任，被罚款 2 万元（银罚决字〔2026〕53 号）；交易银行部马某军因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款 1 万元（银罚决字〔2026〕54 号）；个人数字金融部冯某因与身份不明的客户进行交易，被罚款 1 万元（银罚决字〔2026〕55 号）。</p><p style=\"text-align: justify;\">客户身份识别（KYC）与客户身份资料保存、大额和可疑交易报告，共同构成金融机构反洗钱工作的核心义务。此次处罚暴露出该行在客户尽职调查、风险防控等环节仍存在短板。近年来，随着《反洗钱法》修订实施及监管力度持续加码，人民银行对金融机构反洗钱违规行为保持 \"机构与个人双罚、违规必究\" 的高压态势，处罚频次与金额均有所抬升。</p><p style=\"text-align: justify;\">对银行而言，反洗钱合规不仅是监管底线，更关乎风险防控能力与品牌信誉。业内分析认为，金融机构应进一步完善客户身份识别机制，强化系统监测与人员培训，将反洗钱责任压实到具体岗位和个人，切实防范洗钱风险，避免合规漏洞演变为实质性经营风险。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-10-19 14:37:11","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"JRSC","id":21874,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":21,"firstColumnName":"金融","updateTime":"2026-10-19 14:41:30","coverImgUrl":"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/28406d96-a6ac-446d-9972-215ed3e9bfac.png","isExistFile":0,"createTime":"2026-10-19 14:41:30","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"<p>中国人民银行公布多份行政处罚决定。银罚决字〔2026〕52 号显示，中国银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被罚款 125 万元，处罚日期为 2026 年 6 月 3 日。</p>","contentLength":0,"status":1,"columnName":"银行"}}