{"code":0,"message":"","data":{"typeDesc":"资讯文章","releaseTime":"2026-10-22T15:07:37","createPsn":"陈小泉","firstColumnCode":"JR","collectFlag":0,"source":"经理人融媒体中心","title":"年内券商反洗钱罚单飙至去年3倍！21张罚单合计罚没超1459万元，监管持续从严！","type":"ZX","likesFlag":0,"collectAmount":0,"content":"<p><br></p><p style=\"text-align: center;\"><img src=\"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/8a39f9ee-adad-408d-abe6-cb1cb540fa5e.jpeg\" alt=\"\" data-href=\"\" style=\"\"></p><p style=\"text-align: justify;\">四季度反洗钱监管持续加压 年内券商罚单数量已达去年三倍</p><p style=\"text-align: justify;\">进入第四季度，证券行业反洗钱监管问责节奏持续从严。</p><p style=\"text-align: justify;\">10 月上中旬，央行深圳市分行、安徽省分行先后公示券商反洗钱处罚案例，持续推进贯穿全年的证券业反洗钱合规整治工作。</p><p style=\"text-align: justify;\">近期平安证券和国元证券相继领到反洗钱罚单。10 月 15 日，央行深圳市分行公示处罚信息，平安证券被予以警告并罚款 249.7 万元，处罚决定日期为 2026 年 10 月 10 日，公示期 3 年，违规事由为未按规定开展客户尽职调查、未及时完善可疑交易监测标准。</p><p style=\"text-align: justify;\">更早前的 10 月 10 日，国元证券因未按规定开展客户尽职调查、未按规定报送可疑交易，被央行安徽省分行罚款 58.8 万元。</p><p style=\"text-align: justify;\">拉长时间线来看，2026 年券商反洗钱处罚版图持续扩大。按罚单披露口径不完全统计，今年以来已有 17 家券商收到 21 张反洗钱罚单，机构主体罚款合计约 1453.78 万元，叠加 4 份从业人员个人罚单，累计罚没金额约 1459.69 万元。对比 2025 年全年仅 7 项处罚、涉及 4 家券商的记录，今年前 10 个月罚单数量已是去年的 3 倍，监管震慑力度显著抬升。</p><p style=\"text-align: justify;\">罚单呈现头部、中小券商同步被查的特征，大额罚单与中小型处罚并行。</p><p style=\"text-align: justify;\">年内上海证券以 265.06 万元罚款居首，平安证券 249.7 万元紧随其后；江海证券、金融街证券、首创证券罚单金额均超百万元。东吴证券、东方财富证券、国元证券、西部证券等多家全国性、区域型券商也榜上有名，金元证券则被予以警告。除央行罚单外，年内还有两起证监局出具的警示函，涉及爱建证券、浙商证券四川分公司相关负责人。</p><p style=\"text-align: justify;\">其中，国投证券、东方财富证券的罚单由央行总行直接作出，也是年内仅有的两笔总行层面处罚，具备较强风向标意义。</p><p style=\"text-align: justify;\">梳理违规共性不难发现，处罚高发问题高度集中在基础履职环节：客户尽职调查落实不到位、可疑交易报告不合规、反洗钱内控制度与监测标准不完善，是券商最容易踩线的三类情形，覆盖头部、全国性、地方券商，不存在明显的 “豁免圈层”。</p><p style=\"text-align: justify;\">监管趋严背后，是反洗钱法规体系的更新落地。</p><p style=\"text-align: justify;\">新修订《反洗钱法》自 2025 年起实施，配套规则持续跟进，今年 1 月《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式生效，券商客户尽职调查覆盖业务范围进一步拓宽，合规责任边界更加清晰。</p><p style=\"text-align: justify;\">业内信号明确：反洗钱不再是后台常规风控事项，而是刚性合规底线。随着监管常态化、检查覆盖面扩大，券商需要补齐制度、流程、系统短板，做实客户身份识别与交易监测，避免基础风控漏洞触发高额处罚。</p>","downloadAmount":0,"filePageAmount":0,"releaseDateStr":"2026-10-22 15:07:37","fileUrl":"","readAmount":0,"columnCode":"JRRD","id":22014,"keyword":"","likesAmount":0,"statusDesc":"已上架","createPsnId":21,"firstColumnName":"金融","updateTime":"2026-10-22 15:11:44","coverImgUrl":"https://www.sino-manager.com/admin/manager/open/file/download/32a4e165-04aa-45d0-b7d8-523eec845f53.png","isExistFile":0,"createTime":"2026-10-22 15:11:44","authorName":"","isTop":0,"simpleContent":"<p>四季度反洗钱监管持续加压 年内券商罚单数量已达去年三倍<br></p>","contentLength":0,"status":1,"columnName":"证券/基金/消金"}}